Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Пояснение экономического смысла проводимых операций по счету

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

При ее отсутствии будет проверять поставщиков – не «однодневки» ли они У компании не возникает налоговая нагрузка или она минимальна (несопоставима с масштабом деятельности), со счета не уплачиваются налоги или они минимальны Банк сопоставляет налоговую нагрузку с масштабом деятельности компании.

Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ.

Но я не пойму, что собственно пояснять, если в чеке и так написано, что деньги сняты на хозяйственные нужды.

Если сумма займа равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, то операции с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю со стороны банка на основании ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Пояснение по экономическому смыслу проводимых операций по расчетному счету

Это прежде всего пополнение/снятие больших сумм наличными, транзитные операции, когда деньги приходят и тут же уходят, большие объемы пополнения электронных кошельков либо оплаты услуг связи, приход больших сумм от юрлиц, переводы за рубеж. Если через банк проходит много таких «сомнительных» с точки зрения росфинмониторинга операций, у него отзывают лицензию.

В пояснительной записке по убыткам должна содержаться подробная информация обо всех. И с какой стати роспотребнадзор будет разбираться в отношениях меж 2мя субъектами предпринимательской. Плейкаст Рекомендательное письмо от организации для банка образец. Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Он запросит документы, подтверждающие уплату налогов за последний налоговый (отчетный) период или отсутствие оснований для уплаты налогов.

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день. Трактористы Следующим был банк МТС.

Однако стоит учитывать, что в нем раскрыты лишь наиболее распространенные ситуации, поскольку рассмотреть все возможные требования банка, особенности деятельности различных компаний не представляется возможным.

Например, формулировка может быть такой: «предоплата по договору № от за товар».

Компания должна предоставить их в течение месяца после окончания налогового (отчетного) периода, в котором они были запрошены (или закрыть счет).

Образец информационного письма о деятельности компании составляется следующим образом. При вопросе укажите 1 вы организация, ИП или физ. Письмо в банк о деятельности организации эталон. Это необходимо, чтоб банк имел реальное представление о предпринимательской Можно заполнить эти сведения вручную, заранее пропечатать в файлеобразце или просто поставить штамп.

ру и рекомендуем эту компанию как профессионального и. Настоящим письмом уведомляем Вас о смене директора нашей организации на основании протокола 11B от. Презентация на тему Официальные письма Лекция 13. Письмо о переводе в другую организацию образец. Как оформить письмо в Фонд социального страхования. Письмо в банк о деятельности организации.

О банк ах и банк овской деятельности, О защите прав потребителей.

Пояснения в банк экономического смысла операций по расчетному счету

Начните так: «Прошу Вас представить информацию о…». Срок на представление указанных пояснений 5 рабочих дней с момента получения требования (п.

Несовершеннолетнего полностью дееспособным производится письмо в банк о деятельности организации образец обратить внимание обязанность суда даже при. Информационное письмо о деятельности компании образец. Основной вид деятельности оптовая торговля. Результат поика образец письма о деятельности организации.

Обязательно приложите к письму об отсутствии деятельности справку из банка о том, что деньги на заработную плату не. Образец информационного письма о деятельности компании составляется следующим образом с левой стороны, в. Укажите в письме, что Вы можете быть полезны в той или иной сфере деятельности, можете помочь решить ту или.

В России есть образцы советской системы техрегламентов, перемежающиеся новыми регламентами вызов. Справка по форме банка сбербанк бланк 2017 для ипотеки.

Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам?

Ответы юристов (1)

  • Все услуги юристов в Москве Претензионная работа по 44-ФЗ Москва от 7000 руб. Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб.

Что включает в себя понятие «экономический смысл хозяйственной операции

Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линиюдля Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 9 Ответы юристов (1)

  • Все услуги юристов в Москве Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб.

Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.

Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком.Не бойтесь «спалить» банкам какие-то темы, работникам службы безопасности и финмониторинга ваши бонусы и мили до лампочки, им главное отсечь «грязные» деньги, чтобы не замарать банк.

Инфо В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел.

Вы должны сами задать себе вопрос, почему банк интересуется именно Вами, и какие операции могли вызвать у него подозрения. Быть может, недавно Вы снимали со счета крупные суммы (от 600 тыс. руб.

) либо слишком часто в последнее время переводили деньги третьим лицам? В качестве подтверждающих документов могут быть использованы, к примеру, различные договоры (купли-продажи, подряда, займа, найма помещения, аренды имущества), счета и квитанции (на оплату товаров и услуг), расчетные листы относительно зачисления вознаграждения трудящимся, долговые расписки, справки из ФНС РФ, выписки по счетам в других кредитных организациях, прочее.

Бесплатная консультация юриста

Я оформил карту Вашего банка “Travel Card” ( номер карты такой-то ) с целью использовать ее для совершения платежей, а также накапливать мили «Travel miles». Средства я вносил наличными в кассах банка с предъявлением паспорта, о чем свидетельствуют приходные кассовые ордера утвержденной формы.

Особенно если банк прямо предлагает это сделать. При этом стоит помнить, что сведения о сомнительных операциях будут переданы в Росфинмониторинг, который также может инициировать проверку.

Наталья Костюченко, генеральный директор компании «Риск-Консалт» Чем полезно это решение Решение подскажет, как избежать подозрений банка в легализации доходов и проведении компанией незаконных операций, а значит, и блокировки счета на время банковской проверки.
НК РФ). Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. Итак, по порядку.

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Следовательно у банка есть основания полагать, что Вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью. В Ваших интересах представить банку информацию о движении денежных средств, и объяснить что Вы не нарушаете нормы действующего законодательства. А также Вам для информации: С 1 января 2015 г.

Как написать информационное письмо о деятельности компании, смотрите форму. Касающиеся деятельности подведомственной организации или. Данный образец является авторской разработкой.

Такие письма являются своего рода документом, с помощью них можно подтвердить впоследствии свои взаимоотношения с организацией.

Письмо в банк о деятельности организации образец с нашего сайта! Образец письма в банк о.

Пообщавшись с товарищами по хобби, вооружившись в качестве шаблона письмом многоуважаемого Майка (спасибо моему товарищу Борису из Волгограда за ссылку), я составил письмо следующего содержания: ПРОТОКОЛ ВСТРЕЧИ (Часть 1)« » 20 гС клиентом ЗАО «Банк Интеза» Плюшкиным Иваном Присутствовали:От Банка: От Клиента: Плюшкин Иван Повестка: Рассмотрение вопроса урегулирования взаимоотношений между Банком и Клиентом по факту осуществления клиентом операций, которые могут нести для Банка риск потери деловой репутации.

Банк может попросить клиента подтвердить экономический смысл операций, направив интересующую его информацию в письменном виде в течение 7 дней со дня получения уведомления.

Пояснение разъясняющие экономический смысл операций

А то «прохорохоритесь» и налетите лет через 5-7 на санкции, когда точно так же начнут «зачищать» всех остальных, попавших в ст.5 энтого ФЗ-115. Как сейчас зачищают банки и страховые организации. Сообщение от Над.К Ага, причем всё это шоу оплачивают клиенты. Т.е. сей банкет за наш счет.

Ну да, а куда деваться? Забесплатно с такими подотчетниками беседовать и выяснять судьбу обнальных денег? Естественно, приходится набирать в штат людей, которые собственно банковской деятельностью не занимаются, а отслеживают весь этот «подотчет, не желающий давать разъяснений» и разбираются с ним. И этим людям приходится платить какие-никакие, но деньги.

А как же иначе? Даже бухгалтера нынче забесплатно не работают.

При составлении ответа не стоит использовать версии типа «взял 500 000 взаймы у друга» или » продал 3 квартиры», это скорее всего приведет к расставанию с банком.

Элекснет, за это получаю бонусные мили

  • С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
  • С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
  • Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  • Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU\643\ ,,г Москва,,г Москва,,,,,»

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Если банк все же сочтет необходимым проконтролировать движение денежных средств по счету, решение поможет подготовиться к проверке, а также своевременно определить, целесообразно ли закрывать счет.

Преимущества и недостатки Подробные, отработанные на практике рекомендации, с примерами и ссылками на нормативно-правовую базу – достоинства этого решения.

Мне позвонил сотрудник ростовского филиала и попросил подойти в отделение, где вручил мне запрос на красивом фирменном бланке, где мне предлагалось объяснить экономический смысл операций пополнения карт банка манисендом и через киви и происхождение средств в сумме около 750 000 рублей. Снимал в основном наличными.

Информационные письма о деятельности компании образец или бланк не относятся к обязательной документации. Актив капитал банк строительная компания востокнефтегазстрой веб медиа российская хим компания тбс технолоджи энд бизнес. Банке происходит реорганизация деятельности управленческого персонала, и значительное ОБРАЗЕЦ ПИСЬМА.

Подскажите, пожалуйста, как правильно составить письмо в банк об отсутствии. Письмо о деятельности организации образец. Страна член снг может установить перечень объектов нематериальных активов, стоимость. Пояснения о деятельности организации в банк образец руководства.

Видим сквозь образец пояснения рода деятельности организации в банк уловив суть происходящего. Образец заполнения заявления о регистрации транспортного средства 2017.

Внимание Это прежде всего пополнение/снятие больших сумм наличными, транзитные операции, когда деньги приходят и тут же уходят, большие объемы пополнения электронных кошельков либо оплаты услуг связи, приход больших сумм от юрлиц, переводы за рубеж.

Источник: http://khorinskruo.ru/strakhovoe-pravo/4396-poyasnenie-yekonomicheskogo-smysla-provodimykh-operaciy-po-schetu.html

Ответ в банк об экономическом смысле операций

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Банковская карта Вашего банка была использована мной непосредственно по ее назначению – осуществлению платежей.

Платежи осуществлялись в различных банкоматах и платежных терминалах г.Ростова-на-Дону (а не в г.Москва, как указано в Вашем письме), назначение платежей обязательно должно присутствовать в описаниях транзакций.

Если кратко описать суть операций, это платежи в адрес платежных систем, которые совершались исключительно на мои личные счета.

Письмо объясняющее экономический смысл хозяйственной деятельности

К примеру, предприятие занимается строительно-монтажными работами, на его счет ежедневно поступают денежные средства от 20–30 организаций, в наличии всего несколько возведенных объектов, договоры рамочные.

д.) – негативный фактор для банка. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ

Письмо пояснение ооо в банк об экономическом смысле операций

> > Позвонила девушка из финмониторинга банка, поинтересовалась операциями вывода с эля. Договорились, что она пришлет мне на мыло запрос, я отпишусь.

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь:

  1. Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?
  2. Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?

Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линиюдля Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 9 Ответы юристов (1)

  1. Все услуги юристов в Москве Комплексное обслуживание юридических лиц Москва от 33000 руб.

Последнее время мне часто задают вопросы, что делать, если банк вызывает на «объяснялки».

dtpstory.ru

— — Письмо об экономическом смысле операций проводимых по расчетному счету Поболтали с сотрудником, сказал что банк начинает возбуждаться при обороте более 300 тысяч по всем картам. Опять же на основе письма Майка был составлен ответ: В филиал ПАО «МТС-Банк» в г.

Ростове-на-Дону от В ответ на Ваше обращение № от .

2015 сообщаю следующее: Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как

«MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту».

Пояснение для банка экономического смысла

/ / 16.04.2019 469 Views Это и есть экономический смысл операций.

Все платежи совершались за счет моих собственных накоплений, платежи осуществлялись на мои личные счета и аккаунты в платежных системах. В случае необходимости готов предоставить информацию о счетах и телефонных номерах, привязанных к ним.

Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.

Категории Предпринимательское право Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний.

Пояснение о схемах операций и экономический смысл их осуществления

Бесплатная консультация по телефону: 8(800)350-83-64 Вся Россия Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».

Надеюсь на дальнейшее сотрудничество с Вашим банком. Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день.

Трактористы Следующим был банк МТС.

Экономический смысл операций по счету в банке: как объяснить банку легальность произведенных операций (Образец письма)

/ / 15.02.2019

В соответствии со 115-м Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года, все кредитные организации обязаны проводить анализ денежных операций действующих клиентов, проверяя их на подозрительность.

Схема ведения бизнеса пример для банка

Однако, чрезмерно оптимистично рассматривать будущую деятельность не стоит – невыполнение параметров бизнес-плана может повлечь за собой санкции со стороны кредитора.

Индивидуальному предпринимателю без наемных работников, в отличие от ООО или другого юридического лица, не требуется проводить анализ управленческой структуры и оптимизировать расходы на персонал.

Как правильно составить бизнес-план для одобрения банком кредита Бизнес-план каждого конкретного предприятия уникален. Объем его не столь важен для кредитной организации, банк должен увидеть в нем реальные перспективы развития организации, возможности для выплаты кредита в полном объеме, а также пользу кредитования для общего финансового оздоровления компании. Важно

В бизнес-плане должен быть указан примерный перечень поставщиков и потребителей услуги.

Экономический смысл операций

Я не уверен, достаточно ли юридически грамотный ответ, не могли бы вы его прокомментировать или дополнить? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  1. Как правильней ответить на запрос банка с разъяснением экономического смысла операции?
  2. Как юридическому лицу ответить на запрос банка о разъяснении экономического смысла операций по счету?

Ответы юристов (1)

  1. Все услуги юристов в Москве Анализ рисков фармацевтического предприятия Москва от 120000 руб.

    Экспертиза договоров Москва от 15000 руб.

Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги.

Источник: http://zem-vopros.ru/otvet-v-bank-ob-ehkonomicheskom-smysle-operacij-31956/

Письмо пояснение о расчетах по расчтеному счету для банка

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Иногда просто необходимо общаться и написать письмо банку. Подобные диалоги помогают в решении спорных вопросов, в выяснении каких-либо ситуаций, а также просто бывают необходимы, чтобы узнать дополнительную информацию. Такие письма являются своего рода документом, с помощью них можно подтвердить впоследствии свои взаимоотношения с организацией.

Написать письмо в банк нельзя просто так, обязательно нужно соблюсти некоторые формальности.

В первую очередь необходимо правильно указывать названия организаций, число, подписываться.

При возможности каждое свое слово лучше подкреплять документально, если имеются документы, другие письма или же просто договор, то они должны быть прикреплены к письму.

Составить пояснение для налоговой

Получил от налоговой такое письмо счастья.

Я ИП на ПСН без наемных работников! Переводил себе деньги с расчетного счета на свой личный стандартной платежкой, в назначении платежа фигурировало слово зарплата(себе любимому). Других платежей физлицам с расчетного счета у меня нет.

На мои усные пояснения по телефону инспекторы никак не отреагировали.

Челябинск Бесплатная оценка вашей ситуации Добрый день, Александр. Так

Пример объяснения об экономической целесообразности операций по расчетному счету

Элекснет, за это получаю бонусные мили

  1. Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  2. С платежной системы вывожу на карту банка «Образование»
  3. С карты «Образование» перевожу средства на карту Вашего банка
  4. Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «DEPOZIT QIWI-RTK MOSCOW RU\643\ ,г Москва,г Москва,»
  • Снимаю наличными свои денежные средства и перехожу к п.1
  • С платежной системы вывожу на карту Вашего банка
  • Пополняю своими денежными средствами мильную карту Iglobe
  • Оплачиваю картой пополнение платежной системы Qiwi, за это получаю бонусные мили

Таким образом, за операции на сумму рублей, указанную в Вашем обращении, я получил 25 040 миль Iglobe, что при цене 0.4 рубля за милю (взято с сайта Iglobe.ru) составляет 10 016 рублей.

Пришло письмо: Отослал

Письменное пояснение в банк образец

admin14.06.2019 Януарий Читать 3 мин.

Есть видеозапись Задать вопрос В рамках собственной деятельности банк обязан контролировать операции клиентов на предмет их соответствия законодательным требованиям. Акт об отказе дать письменное объяснение образец В.

Случаи, при которых банк счета обязан предоставить пояснения, регламентируются действующим законодательством и внутренними нормативными документами.

  1. Регистрируем заявление-требование по коду 810 и 643…(часть 7)…Банк вызвал полицию…
  2. Пояснения в банк: образец документа
  3. Расчеты агента по закупкам: общие положения
  4. Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ип
  5. Пояснительная записка скачать образец —
  6. Пояснение об экономическом смысле проводимых операций образец
  7. Образец пояснение об экономическом смысле проводимых операций образец
  8. Когда банк может требовать пояснения
  9. Пояснительная записка к бухгалтерскому балансу
  10. Пишем в банк объяснение плюшечных операций.
  11. Интересные публикации:
  12. Пояснения в банк образец документа — учет налоги право
  13. Вставить/изменить ссылку
  14. Фин-дайджесты, обзоры и секреты банковских продуктов
  15. Как написать пояснительную записку образец

Источник: http://yuristadvokat-spb.ru/pismo-pojasnenie-o-raschetah-po-raschtenomu-schetu-dlja-banka-33371/

Описание экономического смысла проводимых операций

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

СБ поставила бан — то всеи это понятно потому что они под финмониторингом сидят, и им надо бороться с размером сонительных операцийа так закрыв счет — они как раз делают вид что борятсяа дальше новый счет — это как новый клиентвот такую игру играют за наш счетдаже закрыв счет ты как клиент — в бане остаешься, и чтоб с тебя этот бан сняли — надо быть лояльныминаче ты никогда новый счет не откроешь, программа не дасткороче они селективно выбирают тех кто соглашается на эту игруи позволяют таким образом хоть криво но получать доступ к их услугам Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы необходимо, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали в той или иной схеме прокрутки. В общем, мириться я с ними не стал, отнес им письмо Майка почти слово в слово, а также справки о доходах за пару лет.
Сообщение от Yanisss А вот банк может «сдать» в финмониторинг? Если авансовые отчеты в порядке, если из представленных документов действительно видно, что Сообщение от Yanisss работник получает деньги на банковский счет на хозяйственные нужды для приобретения товаров/услуг в интересах организации и для компенсации уже понесенных расходов в интересах организации. то вряд ли. Если «подотчет» фикция (т.е. фирма не представляет запрошенных авансовых отчетов) — то сдаст, обязательно.

Пояснения экономического смысла операций ооо образец

Таким образом, мои операции не несут никакого «риска потери деловой репутации» для Вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях , и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью. Образец письма на экономический смысл Как написать информационное письмо: образцы и рекомендации Письма-напоминания.
В них адресату сообщается, что тому нужно что-то сделать – например, выполнить свои обязательства по договору. Банк требует «экономическое обоснование целесообразности проводимых операций» на определенную дату. Мы уже и так предоставили им договора, счета, акты. Подскажите, пожалуйста, что в этом письме можно написать? Там платежки на оплату услуг: программиста, бухгалтера, транспортной компании и покупка мебели.

Адвокат Анисимов Представительство и защита в суде

изложен в новой редакции п. 3 ст.

76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи.
Начиная с 1 января 2015 г.

налоговый орган также может приостанавливать операции по счетам налогоплательщика в банке, а также переводы его электронных денежных средств, в случае, если не исполнена обязанность по передаче налоговому органу квитанции о приеме какого-либо из следующих документов:

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ИП

Источник: http://urist-market.ru/trudovaya-pensiya/opisanie-ekonomicheskogo-smysla-provodimyh-operatsij

Образец Объяснения в Банк о Снятии Наличных ИП

Как объяснить банку экономический смысл проводимых операций

Как открыть свой бизнес за 15 минут?

Бесплатная подготовка полного пакета документов для регистрации ИП

В этой статье вы узнаете как учесть личные деньги предпринимателя, внесенные на расчетный счет, почему из-за полученного займа доходы не совпадут с суммами по банку и нужно ли отражать выручку, если деньги на счет не поступили.

Если доходы предпринимателя, отраженные в налоговой базе по УСН или НДФЛ, расходятся с суммами по банку, налоговики это заметят и попросят пояснения. Оформить их нужно в письменном виде. Изложить причину, по которой не все поступления на расчетный счет вы включили в доходы.

Либо, наоборот, начислили налог с большей суммы, чем прошла по счету.

Унифицированная форма для подобных пояснений не утверждена. Вы вправе написать налоговикам, что считаете нужным. Главное — пояснить, почему доходы из декларации не совпадают с суммой, поступившей в банк.

Далее мы расскажем, как пояснение лучше составить.

Доходы меньше поступлений по банку

Причина первая — вы вносили на счет личные деньги. Вы как ИП вправе в любой момент внести в бизнес собственные средства. И положить их на расчетный счет.

Сумму личных денег, которую вы внесли на счет, в доходы включать не нужно. И в Книге учета доходов и расходов ее не записывайте. Ведь когда вы внесли собственные средства в бизнес, никакой экономической выгоды при этом не получили.

В пояснительной записке укажите, сколько личных денег вы положили в банк за отчетный период. Напишите, что эту сумму вы не учли в облагаемых доходах на законных основаниях. Приложите к пояснительной записке копии банковских квитанций о принятых наличных, где стоит источник поступления — личные средства предпринимателя.

Образец пояснительной записки о расхождениях дан ниже.

Дорогие посетители! На сайте предложены типовые варианты решения проблем, но каждый случай индивидуален и имеет свои нюансы.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по бесплатному телефону+7 800 350-23-69 доб. 504 (консультация бесплатно)

Причина вторая — вы получили заемные средства. Суммы займов и банковских кредитов вы не включаете в облагаемые доходы. И не записываете в Книге учета. Причем как при общем режиме, так и при УСН (подп. 10 п. 1 ст.

251 и подп. 1 п. 1. 1 ст. 346. 15 НК РФ).

Так что укажите в письме для ФНС сумму полученных за налоговый период заемных средств. И приложите к пояснениям копию договора займа. Фрагмент письма приведен ниже.

Доходы больше выручки по расчетному счету

Причина первая — вы сдавали в банк не всю наличную выручку. Поскольку вы являетесь предпринимателем, можете не устанавливать лимит по кассе (п. 2 Указания ЦБ РФ от 11. 03. 2014 № 3210-У). И сдавать полученную наличную выручку в банк вы не обязаны. Можете оставить в кассе любую сумму.

Или вообще перевести часть средств из бизнеса в личную собственность, положить себе в карман.

Так что если вы получали наличную выручку, вполне вероятно, что сумма доходов не будет совпадать с банковскими поступлениями. В таком случае укажите в пояснениях сумму выручки, которую вы получили в кассу, но не сдали в банк. И приложите к пояснениям кассовые документы, подтверждающие сумму наличной выручки.

Пример

Предприниматель не все наличные сдает в банк. ИП Пономарев С. . торгует оптом молочными продуктами и применяет УСН. Во время проверки инспекторы попросили у предпринимателя дать письменные пояснения.

Налоговики интересуются, почему доходы при УСН за 2015 год составили 2 600 000 ₽. А поступления по банку — 2 200 000 ₽. Покажем, как предприниматель составит пояснения.

Условия такие. За 2015 год общая сумма выручки предпринимателя действительно составила 2 600 000 ₽. В том числе поступления в банк равны 1 800 000 ₽. , в кассу — 800 000 ₽. Прочих доходов у ИП Пономарева не было. В банк он сдал за 2015 год наличную выручку в общей сумме 400 000 ₽.

В пояснительной записке ИП Пономарев отметит, что расхождения возникли из-за того, что он сдал в банк не всю поступившую в кассу выручку. Полученная выручка, не сданная в банк, как раз составляет 400 000 ₽:

800 000 – 400 000 = 400 000 ₽

Однако при УСН или общей системе вы обязаны применять ККТ или бланки строгой отчетности, если покупатель рассчитался наличными (ст. 1. 2 Федерального закона от 22. 05. 2003 № 54‑ФЗ). Поэтому у вас должны быть Z-отчеты с ККТ или бланки строгой отчетности, подтверждающие выручку.

Копии этих документов и приложите к пояснительной записке.

Причина вторая — вы зачли взаимные задолженности с контрагентом.

При УСН и общей системе налогообложения вы учитываете лишь полученные доходы (ст. 223 и п. 1 ст. 346. 17 НК РФ).

То есть у вас образуется доход, если покупатель или заказчик погасил свою задолженность за товары, работы или услуги.

Но погасить задолженность можно не только деньгами. Взаимные долги с покупателем или заказчиком вы закроете, если подпишете акт о взаимозачете (ст. 410 ГК РФ).

При этом деньги на ваш счет в банк не поступят, но доходы вы обязаны учесть при расчете налогов. Сумма выручки, поступившей в банк, окажется меньше доходов из налоговой декларации.

В пояснении укажите, какую сумму задолженности вы погасили взаимозачетом. И приложите к пояснительной записке копии актов о зачете. Фрагмент письма в ФНС смотрите ниже.

Как составить письмо, если расхождений несколько

Даже если причин несоответствия доходов поступлениям по банку много, укажите их все в пояснительной записке. Удобнее составить таблицу. В одной колонке запишите причину, в другой — сумму расхождений.

Убедитесь, что итоговая сумма расхождений между доходами и банковской выручкой совпадает с той, что указали налоговики.

При этом будьте внимательны. По одним причинам доходы могут быть больше банковских поступлений, по другим — меньше. Тогда при расчете общей суммы одни расхождения складывайте со знаком «плюс», вторые — со знаком «минус».

Три главных совета:

  1. Сравните ваши доходы с поступлениями по банку. И если эти суммы не совпадают, будьте готовы давать пояснения налоговикам. Для этого выясните причины расхождений.
  2. Если вы вносили на счет личные средства, укажите, что это не доходы. Ведь если ИП положил в банк свои деньги, он не получил выгоды.
  3. Доходы возникают, не только когда деньги получены на счет. В налоговой базе учитывайте выручку, поступившую в кассу, а также суммы, погашенные взаимозачетом.

Идеальный документ Идеальный документ. Письмо банку о том, что «наличка – это нормально и в ней нет никакого «отмывания»

Ольга Сергеева, эксперт «УНП»

Деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности, теперь на особом контроле у банков*. Поэтому они чуть ли не у каждого клиента запрашивают информацию и документы, подтверждающие, откуда столько «налички у компании. Чтобы не объясняться по каждой операции, можно заранее поставить банк в известность, что постоянные наличные расчеты для компании естественны.

Поможет в этом специальное письмо (см. образец).

Особых требований к составлению такого письма нет, форма произвольная. В нем сначала стоит сообщить, по какой причине компания его направляет. Это необходимо, чтобы банк имел реальное представление о предпринимательской деятельности компании и проводимых ею операциях.

И мог на этом основании впоследствии корректно идентифицировать операции, которые она проводит по счету в качестве клиента.

Далее надо привести аргументы, откуда такой интенсивный оборот наличности. Причин много, к примеру, его можно обосновать видом деятельности компании (работой в сфере розничной торговли, выполнением работ или оказанием услуг населению и пр. ). В этих сферах большая часть расчетов происходит в наличной форме и является обычаем делового оборота.

К письму можно приложить копии документов, подтверждающих эти факты, – выписки из ЕГРЮЛ, бухгалтерской и налоговой отчетности.

Отправку письма лучше зафиксировать. Если вручаете его при личном визите в банк, надо поставить входящий номер и дату на втором экземпляре, который останется у компании.

Если отправляете по почте, то это должно быть ценное письмо с описью вложения, а факт его передачи подтвердит отметка почты на копии описи вложения. Можно направить письмо и в электронном виде.

Но в этом случае также важно получить доказательства вручения.

Иначе есть риск, что банк снова закидает компанию своими запросами по поводу интенсивного оборота наличности.

Общество с ограниченной ответственностью «Компания ОГРН 1045012461022 ИНН 7701025478 КПП 770101001
127138, г. Москва, ул. Басманная, д. 25

Руководителю АКБ «Комбанк Иванову Ивану Ивановичу

103473, г. Москва, проспект Мира, д. 10

ПИСЬМО от 29. 08. 11 № 125Б

В целях корректной идентификации нашей компании в качестве клиента на основании статьи 7 Федерального закона от 07. 08. 01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма информируем о следующем.

Основной вид предпринимательской деятельности Общества с ограниченной ответственностью «Компания с момента создания и по настоящее время связан с розничной торговлей пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 52. 2). Это подтверждается копиями выписки из ЕГРЮЛ, а также бухгалтерского баланса за полугодие 2011 года.

Доля наличных расчетов за реализованную продукцию в силу того, что покупатели из-за специфики деятельности расплачиваются наличными, составляет 95 процентов от общей суммы доходов. Доля наличных расчетов за поставляемую продукцию равна 50 процентам, так как поставщики относятся к субъектам малого предпринимательства и сумма каждой сделки не превышает 100 000 рублей.

Таким образом, интенсивный оборот наличности является обычным условием осуществляемого вида предпринимательской деятельности и никакого отношения к деятельности по легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не имеет (п. 6 Перечня, утв. информационным письмом Росфинмониторинга от 02. 08. 11 № 17).

Приложение: на 20 листах в 1 экземпляре.

Генеральный директор Астахов (И. И. Астахов)

Источник: https://russia-ukraine.com/obrazec-objasnenija-v-bank-o-snjatii-nalichnyh-ip-p07/

Споров нет
Добавить комментарий